Leistungen für jede Lebensphase
Von der schnellen Standortbestimmung bis zur umfassenden Jahresbegleitung – wählen Sie die Unterstützung, die zu Ihrer Situation passt.
Jede unserer Leistungen ist darauf ausgelegt, Ihnen konkrete Antworten und umsetzbare Handlungsschritte zu liefern. Keine theoretischen Abhandlungen, sondern praktische Lösungen für Ihre spezifische Situation.
Basis-Rentencheck
Der Einstieg für alle, die erst einmal verstehen wollen, wo sie stehen. In einem 60-minütigen Gespräch analysieren wir Ihre aktuelle Rentenanwartschaft und zeigen die Versorgungslücke auf.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer gesetzlichen Rentenansprüche
- Berechnung Ihres voraussichtlichen Rentenbeginns
- Ermittlung der Versorgungslücke
- Erste Empfehlungen für mögliche Schritte
- Schriftliche Zusammenfassung (5-7 Seiten)
Für wen geeignet:
Menschen, die noch keine oder kaum private Altersvorsorge haben und sich einen ersten Überblick verschaffen möchten.
Umfassende Vorsorgeplaner
Die vollständige Analyse aller drei Säulen der Altersvorsorge. Wir schauen uns nicht nur an, was fehlt, sondern auch, was Sie bereits haben – und ob es wirklich gut ist.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse aller bestehenden Verträge
- Bewertung Ihrer betrieblichen Altersvorsorge
- Prüfung privater Vorsorgeverträge auf Kosten und Leistung
- Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
- Individueller Handlungsplan mit konkreten Schritten
- Zwei Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
- Ausführlicher schriftlicher Bericht (20-30 Seiten)
- 3 Monate E-Mail-Support für Rückfragen
Für wen geeignet:
Berufstätige zwischen 35 und 55, die bereits Vorsorgeverträge haben, aber unsicher sind, ob diese ausreichen oder ob bessere Alternativen existieren.
Jahresbegleitung Premium
Für alle, die nicht nur einen Plan wollen, sondern auch Unterstützung bei der Umsetzung. Wir begleiten Sie ein ganzes Jahr lang und passen Ihre Strategie kontinuierlich an.
Was Sie erhalten:
- Alle Leistungen der umfassenden Vorsorgeplaner
- Vierteljährliche Review-Gespräche (je 60 Minuten)
- Unbegrenzte E-Mail- und Telefonberatung
- Unterstützung bei Vertragsabschlüssen und Umschichtungen
- Laufende Marktbeobachtung und proaktive Hinweise
- Steueroptimierung zum Jahresende
- Aktualisierung des Handlungsplans bei Lebensveränderungen
Für wen geeignet:
Menschen, die große Veränderungen planen (Jobwechsel, Selbstständigkeit, Immobilienkauf) oder komplexe Vermögenssituationen haben und kontinuierliche Begleitung wünschen.
Ruhestandsplanung 55+
Die letzten Jahre vor dem Ruhestand sind entscheidend. Wir helfen Ihnen, den Übergang optimal zu gestalten und häufige Fehler zu vermeiden.
Was Sie erhalten:
- Optimierung des Renteneintrittsalters
- Strategien zur Vermeidung von Rentenabschlägen
- Planung der Auszahlphase (Kapital vs. Rente)
- Steuerliche Gestaltung beim Rentenbeginn
- Krankenversicherung im Ruhestand
- Zwei Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
- Detaillierter Rentenbeginn-Fahrplan
Für wen geeignet:
Menschen zwischen 55 und 67, die den Ruhestand konkret planen und die richtigen Entscheidungen für den Übergang treffen möchten.
Vertragscheck für Selbstständige
Selbstständige haben besondere Herausforderungen bei der Altersvorsorge. Flexible Einkommen, schwankende Auftragslage und keine betriebliche Vorsorge erfordern andere Strategien.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer Vorsorgesituation als Selbstständiger
- Steuerlich optimierte Vorsorgemodelle
- Flexible Ansparstrategien für unregelmäßige Einkommen
- Rürup-Rente, Basis-Rente und Alternativen im Vergleich
- Liquiditätsplanung und Risikomanagement
- Ein Beratungsgespräch (120 Minuten)
- Individueller Vorsorgeplan (15-20 Seiten)
Für wen geeignet:
Freiberufler, Unternehmer und Selbstständige, die eine flexible und steueroptimierte Altersvorsorge aufbauen wollen.
Frauen & Altersvorsorge
Frauen haben oft niedrigere Rentenansprüche durch Teilzeit, Elternzeit oder Karrierepausen. Diese Lücke lässt sich schließen – mit der richtigen Strategie.
Was Sie erhalten:
- Gender-Pension-Gap-Analyse
- Berücksichtigung von Kindererziehungszeiten
- Strategien für Teilzeit- und Wiedereinstieg
- Absicherung bei Scheidung oder Trennung
- Witwen- und Hinterbliebenenversorgung
- Ein Beratungsgespräch (90 Minuten)
- Individueller Aktionsplan (12-15 Seiten)
Für wen geeignet:
Frauen jeden Alters, die ihre spezifischen Herausforderungen in der Altersvorsorge aktiv angehen möchten.
Unsicher, welche Leistung passt?
In einem kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welcher Ansatz für Sie am sinnvollsten ist.
Kostenlos beraten lassenHäufige Fragen
Wie läuft eine Beratung ab?
Nach Ihrer Anfrage vereinbaren wir einen Termin – wahlweise persönlich in unserem Büro oder per Videocall. Sie erhalten vorab einen Fragebogen, damit wir uns optimal vorbereiten können. Nach der Beratung bekommen Sie alle Ergebnisse schriftlich.
Sind die Preise wirklich fix?
Ja. Die genannten Preise sind endgültig. Keine versteckten Kosten, keine Folgegebühren. Was Sie sehen, ist was Sie zahlen.
Verkaufen Sie auch Versicherungen?
Nein. Wir beraten ausschließlich und sind an kein Produkt gebunden. Wenn wir einen Vertrag empfehlen, können Sie diesen selbst bei einem Anbieter Ihrer Wahl abschließen.
Was ist, wenn ich mit der Beratung unzufrieden bin?
Das ist noch nie vorgekommen, aber sollte es passieren: Wir bieten eine Zufriedenheitsgarantie. Wenn Sie mit dem Ergebnis nicht zufrieden sind, erstatten wir Ihnen den vollen Betrag.